Notre démarche

Le cabinet pratique une approche globale de la gestion de patrimoine, ainsi l’analyse de votre situation et la formulation de nos conseils sont réalisés en suivant plusieurs étapes.

Lors du premier entretien, nous échangeons avec vous sur votre situation familiale, vos projets et vos objectifs. Cet entretien est sans engagement et établit un premier lien de confiance avec nous. Nous vous remettons également notre document d’entrée en relation, qui présente le cadre réglementaire de notre activité, nos conditions de rémunération, nos partenaires et nos outils.
Le second entretien permet de mieux vous connaitre en remplissant notre recueil d’informations et notre questionnaire de profil de risques, qui définit votre niveau d’acceptation de risques. Il convient également de définir et de contractualiser les conditions et les modalités de notre intervention à travers notre lettre de mission globale.
Nous recommandons la réalisation d’une étude patrimoniale qui vous permet d’avoir une vision globale de votre situation en intégrant tous les aspects civiles, juridiques, fiscaux, financiers et sociaux. Dans le cadre de cette étude, il sera possible d’effectuer des simulations permettant d’apprécier votre niveau de retraite futur, la transmission de votre patrimoine et votre niveau de fiscalité.
Pour répondre à vos objectifs d’investissement et vos besoins exprimés, notre analyse se porte sur votre situation patrimoniale, juridique et fiscale en intégrant vos objectifs dans la durée et votre profil de risques précédemment défini. Nos préconisations sont ensuite détaillées dans un rapport écrit qui présente toutes les caractéristiques techniques, à savoir juridiques, fiscales, avantages et inconvénients de chacune de nos solutions.
Lorsque les préconisations sont validées, nous vous accompagnons dans leurs mises en œuvre et assurons notre mission de suivi et de contrôle dans le temps, pour qu’elles restent adaptées à votre profil de risques et vos besoins qui évoluent.
Nous vous offrons la possibilité de consulter vos comptes en ligne sur notre site, ainsi que de vous envoyer vos états de comptes selon la fréquence (au minimum annuellement) et le format (électronique ou papier) désirés.

Tout au long de la relation contractuelle, nous restons à votre écoute et sommes entièrement disponibles pour convenir d’un entretien, en fonction de vos disponibilités et de vos besoins, pour vous accompagner et vous apporter tous les conseils et les précisions dont vous pourriez avoir besoin.