Transmission de patrimoine

Transmettre son patrimoine est un des objectifs principaux des particuliers, afin d'en optimiser la fiscalité et de protéger au mieux ses proches. Il existe plusieurs outils pour préparer efficacement sa succession.

Nous sommes à votre disposition afin de déterminer quels seraient pour vous les projets les plus judicieux à envisager.

Investir en assurance-vie : utiliser le formidable outil qu'est l'assurance-vie pour transmettre son patrimoine financier sans ou avec peu de droits de mutation. 

Constituer une société civile : constituer entre parents et enfants une société civile (immobilière, de portefeuille) qui aura pour but de gérer les biens familiaux et de faciliter leur transmission. 

La donation partage : anticiper sa succession en donnant de son vivant une partie de son patrimoine à ses enfants. 

La donation simple : donner pour préparer sa succession, avec la possibilité d'avantager un héritier dans la limite de la quotité disponible. 

Le legs : Organiser sa succession de son vivant par la rédaction d'un testament.