Etude patrimoniale

 

L'analyse patrimoniale est une étape importante avant tout investissement afin de déterminer précisément vos besoins et vos objectifs, pour ensuite adopter une stratégie adaptée et des solutions optimales.

 

L'étude patrimoniale est personnalisée permettant d'établir un diagnostic de votre situation, appréhendée dans sa globalité. A cette fin, nous mettons à votre disposition nos compétences fiscales, juridiques, financières et patrimoniales. 

 

Nous vous présenterons les choix qui s'offrent à vous en matière de constitution, d'organisation, de diversification et de transmission de votre patrimoine. L'étude patrimoniale est réalisée à partir d'un recueil d'informations. Ce document strictement confidentiel recueille l'ensemble des informations nécessaires à la réalisation de l'étude patrimoniale, notamment : votre situation familiale, votre régime matrimonial, votre patrimoine immobilier et financier, vos revenus, et surtout vos objectifs.

Cette étude mettra ainsi en valeur les forces et les faiblesses de votre patrimoine.

 

Les conseils en découlant sont donc entièrement personnalisés. L'étude est bien évidemment actualisée selon vos changements de situation (familiale, professionnelle, financière) afin de rester totalement adaptée et efficace. 

 
Nous pouvons également, à partir de cette première étude patrimoniale, réaliser toutes les études dont vous auriez besoin :                                                                    

- Bilan fiscal, précisant votre imposition à l'impôt sur le revenu ou à l'ISF. Nous vous proposerons alors des solutions afin d'optimiser votre fiscalité personnelle,

- Bilan retraite, déterminant les pensions que vous percevrez à votre départ en retraite, et ainsi éventuellement prévoir une stratégie destinée à mettre en place des compléments de revenus,

- Analyse de portefeuille, pour ensuite mettre en place une stratégie financière correspondant à vos objectifs et votre sensibilité au risque,

- Bilan successoral, destiné à mettre en lumière d'éventuelles lacunes dans la préparation de la transmission du patrimoine,

- Simulations d'investissements, financiers ou immobiliers, afin de déterminer la solution qui vous convient.